お客様本位の業務運営に関する方針（FD宣言）

２０２６年４月１日 

名古屋エージェンシー株式会社

名古屋エージェンシー株式会社（以下、「当社」といいます。）は、金融事業者の一員として、お客様第一の取組を一層推進するため、「お客様本位の業務運営に関する方針」（FD宣言=フィデューシャリデューティ宣言）を策定・公表し、同方針に基づいて、行動指針「 Customer　First」を実践しつつ、経営理念の達成に向け全力で取組んでまいります。
今後も地域のリスクマネージャーとしての役割を全うすべく、全役職員が日々研鑽し、以下の方針を取り組んでまいります。

方針1　お客様の利益を尊重します

お客様のニーズや意向を正確に把握し適切な商品・サービスを提供することにより、お客様の最善の利益を追求します。

【具体的取組み】

（1）  お客様のライフプランやリスクの許容度を詳細に分析する「意向把握シート」を徹底的に活用します。

（2）  契約締結後のアフターフォローについて、適切な情報提供やご提案を実施し、役職員全員がお客様の期待に応えられるよう努力します。

（3）  お客様アンケート（保険会社が実施）の結果を役職員全員が共有し、業務品質の向上に努めます。

方針2　お客様の利益を害するような取引を排除します。

当社の利益を優先しお客様の利益を損なうことのないよう常に適切な業務を行うようにします。

【具体的取組み】

（1）  代理店手数料にとらわれることなく、お客様のニーズに合致した保険商品を推奨する「比較推奨販売ルール」を厳格に運用し「お客様本位」であることを最優先とします。

（2）  当社は複数の保険会社の商品を取り扱う乗合保険代理店として、法令等を遵守し決してお客様の利益を害することのないよう適切に取引管理します。

方針3　お客様への手数料等に関する情報提供を分かりやすくします。

お客様の負担する手数料等（外貨建保険や変額保険などの諸費用）について分かりやすく説明します。

【具体的取組み】

保険会社の作成する資料に基づき、手数料その他の費用にについて明確にご理解いただけるよう説明します。

方針4　お客様にとって重要な情報を分かりやすく提供します。

保険商品に関する重要な情報について専門用語を用いず分かりやすい説明をします

【具体的取組み】

（1）  必要に応じてタブレット端末を用いて図解等により分かりやすく説明します。

（2）  ７０歳以上の高齢者や障がいのあるお客様には、親族の方の同席、複数回の説明、後日の電話確認等を実施します。

方針5　お客様にふさわしい保険商品、サービスの提供をします。

お客様のご意向、知識、経験、財産状況等を正確にヒアリングして、適切な保険商品を提供します。

【具体的取組み】

（1）  お客様の理解度に最善の注意を払い、ライフプラン等を踏まえた保険商品、サービスを提供いたします。

（2）  契約後の適切な情報提供により長期的な視点にも配慮し、保険金請求時に迅速なサポートをします。

方針6　お客様本位の業務運営の実践に向け全役職員あげて取組します。

お客様第一を徹底的に追求するため、お客様のニーズを把握し、ニーズに合った商品を提供できるよう、従業員の研修、勉強会を実施、充実します。

【具体的取組み】

（1）  全役職員の専門知識の向上、お客様本位で考える姿勢を強化するため、社内教育や研修を実施するとともに、専門資格等の取得奨励を行いそれに応じた処遇を実施いたします。

（2）  全役職員の評価にあたっては、営業実績のみならずコンプライアンス等の項目を取入れお客様にとって適切な保険商品をお勧めしやすい評価体系とします。